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Selon le dernier rapport de Knowledge Sourcing Intelligence, le marché mondial des jeux d’argent en ligne devrait passer de 111,440 milliards de dollars en 2025 à 167,349 milliards de dollars en 2030. C’est donc un fait, des millions de personnes jouent aux jeux de casinos en ligne et autres sites de jeux d’argent, attirant, par la même occasion, de nombreux fraudeurs.
Ces derniers, en conscience, ont élaboré plusieurs types d’escroquerie, pour tromper joueurs et opérateurs peu méfiants, dans le but de leur voler de l’argent. Au mois de janvier 2025, Gambling IQ affirmait dans l’une de ses études que la fraude aux jeux d’argent en ligne avait augmenté de 73 % entre 2022 et fin 2024, co?tant au secteur environ 1 milliard de dollars par an.
Si vous jouez en ligne, il est donc indispensable de faire attention. Et pour vous aider à sécuriser vos gains, nous vous proposons de découvrir notre guide complet sur les arnaques les plus classiques, mises en place par les fraudeurs, pour toucher les victimes les plus fragiles.
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Quelles seront les escroqueries les plus courantes dans le domaine des jeux d’argent en ligne en 2025 ?
Pour Gambling IQ, l’année 2024 devrait être une année record en termes de pertes observées, dues aux fraudes, dans le domaine des jeux d’argent en ligne. Selon le cabinet de conseil, les pertes pourraient s’élever à 1.3 milliard de dollars.
Ce chiffre, aussi impressionnant soit-il, s’expliquerait par le développement des méthodes avancées d’escroquerie, comme les deepfakes ainsi que l’amélioration des techniques de manipulation de comptes ou encore l’abus de bonus. Mais, les techniques d’escroquerie ? traditionnelles ? n’ont pas disparu pour autant.
Ainsi, l’utilisation de faux papiers d’identité reste largement répandue. D’ailleurs, les cartes d’identité sont les documents les plus souvent contrefaits. Les passeports et les permis de conduire suivent alors.
Certaines études démontrent d’ailleurs qu’environ 80% des escroqueries survenues sur les casinos en ligne interviennent au moment où le processus de vérification biométrique a lieu. Les nouvelles technologies et techniques permettent effectivement de le contourner avec une certaine facilité.
Voici un récapitulatif des principales escroqueries et arnaques classiques sur les casinos en ligne :
- Abus de bonus : les fraudeurs créer plusieurs comptes pour bénéficier, plusieurs fois et illégalement, des bonus du casino en ligne.
- Phishing : les fraudeurs créent de faux e-mails, créer de fausses pages de connexion et fenêtre pour récupérer les codes des vrais joueurs.
- Blanchiment d’argent : les escrocs utilisent les casinos en ligne dans le but de dissimuler l’origine de l’argent qu’ils récupèrent.
- Crypto-arnaques : les arnaques à la crypto permettent de tromper les joueurs, pour qu’ils transfèrent leurs cryptomonnaies vers une plateforme frauduleuse, qu’ils gèrent eux-mêmes.
- Vol d’identité : les escrocs récupèrent les informations personnelles des joueurs et utilisent leur identité pour créer de faux comptes et effectuer des transactions douteuses.
- Fraude aux paiements : les escrocs incitent les joueurs à déposer de l’argent par le biais de fausses passerelles de paiement. L’argent est alors récupéré par les fraudeurs qui pourront eux-mêmes l’utiliser.
- Jeux truqués : certains casinos en ligne, peu honnêtes, manipulent les algorithmes dans le but d’améliorer l’avantage de la maison.
- Fraude par rétrofacturation : les joueurs placent des paris puis contestent la transaction auprès de leur banque pour récupérer les fonds.
8 escroqueries dans les casinos en ligne et scénarios de fraude dans les jeux d’argent
1. Abus de bonus
L’abus de bonus est l’une des principales escroqueries dans les casinos en ligne. Les fraudeurs créent et valident plusieurs comptes à la fois pour récupérer le plus de bonus possible de la part du casino.
D’après une analyse du cabinet de conseil Gambling IQ, cette escroquerie à l’abus de bonus représente environ 66% des fraudes, au total. Problème, ces fraudes impactent directement le casino, qui perd en budget marketing et en rentabilité.
Outre la création de comptes, les fraudeurs utilisent aussi les techniques suivantes :
- Gapping : il s’agit d’une technique qui consiste à passer d’un casino à un autre, sans s’arrêter, pour développer sa bankroll grace aux nombreux bonus des casinos.
- Chip dumping : ici, les fraudeurs transfèrent leurs gains d’un compte à un autre et échappent ainsi aux détections mises en place.
Comment prévenir l’abus de bonus : nos conseils aux opérateurs
- Renforcer les contr?les d’identité et améliorer les processus de vérification KYC (Know Your Customer),
- Définir des exigences claires en matière de mise et de restrictions de jeu,
- Assurer le suivi de la fa?on dont les bonus sont récupérés et utilisés par vos joueurs pour prévenir la fraude,
- Utiliser des outils d’analyse avancés et de surveillance des joueurs,
- Collaborer avec les organismes de surveillance du secteur, notamment l’organisme qui s’est chargé de vous octroyer une licence de jeu.
2. Le phishing
La méthode d’escroquerie par phishing est l’un des grands classiques de la fraude.
Pour agir, les escrocs utilisent de fausses adresses e-mails pour envoyer de faux e-mails qui renvoient vers de fausses pages de connexion, publicité ou pages de paiement, pour inciter n’importe qui, à payer ou à dévoiler des informations personnelles.
Ashwini Rao, PDG d’Eydle, affirme par ailleurs :
Si les adultes sont des cibles privilégiées, les enfants le sont tout autant. Outre les e-mails, ce sont désormais les SMS, mais aussi la publicité sur les moteurs de recherche ou les réseaux sociaux qui sont utilisés pour toucher le plus de monde.
Comment éviter l’hame?onnage dans les jeux d’argent : conseils aux joueurs
- Activez la 2FA (authentification à deux facteurs) ou la MFA (l’authentification multifactorielles),
- Déconnectez, toujours, votre compte, si vous l’utilisez depuis un ordinateur partagé ou un desktop qui n’est pas le v?tre,
- Activez l’ensemble des paramètres de confidentialité que vous pouvez sur votre compte et ordinateur,
- Ne cliquez jamais sur les liens d’emails que vous estimez être douteux,
- Téléchargez des applications et des extensions uniquement à partir des sites web officiels,
- Ne dévoilez rien de vos informations personnelles à des personnes que vous ne connaissez pas, que ce soit par e-mail ou sur des salons de discussions,
- Signalez toute activité suspecte à la plateforme de jeu.
3. Blanchiment d’argent
Le blanchiment d’argent s’est imposé comme étant une pratique de plus en plus répandue dans l’industrie des jeux d’argent. En agissant ainsi, des individus peu scrupuleux vont alors tenter de cacher la provenance d’actifs, illégaux, en les présentant sous la forme de gains d’argent légitimes.
Comment ? En pla?ant des paris ou en achetant des jetons qu’ils vont alors leur permettre de faire circuler des fonds. L’argent sale devient alors “propre” puisqu’il est ensuite présenté comme étant de légitimes bénéfices.
Or, en plus d’être parfaitement interdit à l’échelle internationale, le blanchiment d’argent implique une hausse des co?ts opérationnels puisqu’il faut mettre en place de plus en plus de mesures pour contrer cette pratique.
Comment prévenir le blanchiment d’argent : conseils aux opérateurs
- Mettre en place des procédures strictes de connaissance du client (KYC) et de diligence raisonnable (CDD),
- établir des politiques de contr?le interne pour agir au plus vite contre les fraudeurs,
- Intégrer à ses process, un programme de conformité à la lutte contre le blanchiment d’argent,
- Identifier et signaler les activités suspectes aux autorités, dans les plus brefs délais,
- évaluer le niveau de risque de chaque client, selon les transactions effectuées,
- Effectuer régulièrement des audits de conformité, sous l’égide d’organismes indépendants,
- Utiliser des algorithmes d’IA et de ML pour détecter les anomalies.
4. Escroqueries liées aux crypto-monnaies
Les crypto-monnaies sont intimement liées aux jeux d’argent. En effet, de plus en plus de casinos en ligne intègrent l’utilisation des cryptos-actifs comme méthode de paiement.
Si c’est une bonne nouvelle pour les gens honnêtes, qui ont ainsi plus de choix, les escrocs exploitent l’anonymat des transactions (en plus des régulations parfois absentes) pour :
- Effectuer des transactions douteuses,
- Pendre le contr?le du compte des utilisateurs,
- Accéder à leurs comptes,
- Voler leurs actifs via du phishing ou la violation de systèmes de sécurité et autres protocoles.
Comment éviter les escroqueries cryptographiques dans les jeux d’argent : conseils aux joueurs
- Vérifiez que le casino en ligne sur lequel vous jouez dispose d’une licence,
- Consultez les avis sur les casinos en ligne et évaluez leur réputation sur des sites comme Trustpilot,
- Renseignez-vous sur l’équipe qui se cache derrière la plateforme, souvent les propriétaires des casinos en ligne sont effectivement mis en avant,
- Repérez les signaux d’alarme, tels que les tactiques de pression (urgence) et les rendements élevés garantis ainsi que les avis négatifs (sur des retraits perdus etc),
- Vérifiez toujours les liens et méfiez-vous des fausses escroqueries d’assistance,
- Assurez-vous que vos actifs cryptographiques sont stockés en toute sécurité,
5. Usurpation d’identité
De plus en plus, les fraudeurs récupèrent les informations personnelles et financières de chacun des joueurs, et ce, malgré les mesures de surveillances secrètes et renforcées par les casinos. Ils récupèrent identité, adresse postale, e-mail voire documents d’identité et accès au compte. Cela peut entra?ner de lourdes pertes d’argent, que ce soit pour les joueurs ou les opérateurs eux-mêmes.
L’usurpation d’identité intervient suite à diverses opérations frauduleuses, facilement réalisées par les fraudeurs, comme la prise de contr?le d’un compte, les inscriptions sur de fausses plateformes ou encore la fraude aux paiements, voire, dans certains cas, l’utilisation abusive des recharges téléphoniques.
Comment éviter le vol d’identité : conseils aux joueurs
- Assurez-vous d’utiliser des mots de passe forts, uniques et stockez-les de manière sécurisée,
- Activez, dès que possible, l’authentification à deux facteurs (2FA ou MFA),
- Prenez l’habitude de vérifier votre compte, les transactions qui y sont effectuées etc…
- Choisissez des passerelles de paiement et des plateformes agréées dignes de confiance,
- Ne cliquez jamais sur des e-mails et liens douteux. Avertissez également la plateforme en cas de nécessité.
6. Fraude aux systèmes de paiement
La fraude aux systèmes de paiement dans les jeux d’argent se produit lorsque des fraudeurs découvrent et exploitent des vulnérabilités dans le processus de paiement des casinos.
Plusieurs fa?ons de faire ont été développées, comme :
- La fraude à plusieurs comptes et le test de nombreuses cartes : les fraudeurs se chargent de créer plusieurs comptes sur un ou plusieurs casinos, puis utilisent et testent de nombreuses cartes qu’ils ont pu récupérer, jusqu’à ce que l’une d’entre elles, fonctionne.
- Prise de contr?le de compte et credential stuffing : les escrocs réutilisent des noms d’utilisateur et des mots de passe précédemment volés pour prendre le contr?le de comptes légitimes. Une fois qu’ils sont connectés, ils peuvent alors très simplement récupérer les fonds présents sur le compte et les transférer vers un compte externe, qui leur appartient.
- Fausses passerelles de paiement : les fraudeurs développent de fausses pages de paiement, qui ressemblent à s’y méprendre à des pages de paiement classiques, existantes. Ces imitations incitent à avoir confiance et donc à remplir les champs pour payer.
Comment éviter la fraude aux paiements : conseils aux joueurs
- Utilisez des méthodes de paiement sécurisées et réputées. Effectuez vos vérifications avant de payer
- Activez la double authentification (2FA)
- Ne partagez jamais publiquement vos informations de paiement comme votre numéro de carte bancaire
- Fixez des limites de transaction, en cas de problème, il sera alors impossible de dépasser un certain montant
- Vérifiez si le site de jeu est légitime. Pour cela, parcourez la plateforme, contactez le support et lisez les avis.
- Signalez immédiatement toute activité suspecte
7. Jeux truqués ou déloyaux
Certaines plateformes de jeux sont assez peu scrupuleuses. Elles peuvent ainsi facilement manipuler les jeux à disposition et donc, augmenter l’avantage de la maison, ce qui, naturellement, joue en votre défaveur.
Cela peut se faire de différentes fa?ons :
- Manipulation des générateurs de nombres aléatoires (RNG),
- Modification des logiciels de jeu,
- Utilisation de versions contrefaites de certains jeux,
- Modification des algorithmes,
- Introduction de robots dans les jeux multijoueurs.
Ces tactiques passent souvent inaper?ues aux yeux des joueurs. Seul un audit réalisé par une entité indépendante peut les mettre à jour.
8. Rétrofacturations
Les rétrofacturations fonctionnent de manière assez simple. En effet, les joueurs déposent de l’argent en utilisant une carte bancaire. Il crédite alors son compte et peut se mettre à parier, miser et jouer. Dans le même temps, il va contacter sa banque pour faire part d’un transfert de fonds illégal, qu’il n’a pas effectué lui-même.
La banque bloque alors le tout et peut le rembourser. Le casino, lui, ne verra jamais l’argent arriver. Une tendance de plus en plus vogue. Selon une récente étude menée par Cifa, 15% des Britanniques pensent qu’il est légal de mentir à leur banque pour annuler des pertes de jeu.
Comment éviter les rétrofacturations : conseils aux opérateurs
- Utiliser des techniques de vérification avancées,
- Définir des alertes de rétrofacturation,
- Mettre en ?uvre l’IA pour suivre les comportements suspects,
- établir des politiques de remboursement claires et transparentes,
- Travailler uniquement avec des processeurs de paiement dignes de confiance,
- Informer les joueurs des conséquences de la fraude financière.
Comment éviter les escroqueries sur les casinos en ligne ?
Se pose toutefois la question de savoir comment faire pour repérer les escroqueries sur les jeux d’argent en ligne. Et à cette question, aussi bien les casinos en ligne que les joueurs peuvent prendre leur responsabilité en intégrant certaines bonnes pratiques (redoubler d’attention, évoquer le sujet en cas de doute…) et autres outils technologiques pour renforcer la lutte contre la fraude.
Meilleures pratiques pour les joueurs
- Choisissez uniquement des casinos réputés, en vous renseignant en ligne, via des forums ou des sites spécialisés, comme Techopedia. Vérifiez également la détention de licence de jeu.
- Faites preuve de diligence raisonnable et lisez les avis des joueurs et les différents rapports des personnes s’étant inscrites sur la plateforme ciblée, afin de vous assurer que tout fonctionne correctement.
- Sensibilisez-vous et renseignez-vous sur les escroqueries courantes.
- Commencez petit pour tester un casino et évaluer la fiabilité des paiements. N’effectuez, donc, que de petits dép?ts. Dans la mesure du possible, il est aussi possible de découvrir le casino via un mode de démonstration.
- Vérifiez les protections d’identité et privilégiez les sites de jeux d’argent avec des vérifications par scan biométrique et MFA. A minima, activez l’authentification à deux facteur, qui offre une couche de sécurité supplémentaire à votre compte.
- Sécurisez votre connexion et ne jouez qu’en utilisant un VPN.
Meilleures pratiques pour les casinos en ligne et les opérateurs de jeux d’argent
- Utilisez l’IA et les systèmes de détection d’anomalies. L’intelligence artificielle et l’apprentissage automatique sont de nouvelles technologies qu’il est possible de mettre à sa disposition pour accélérer la détection d’anomalies et autres fraudes.
- Améliorez le processus de vérification d’identité en utilisant des outils ou logiciels qui permettent de mettre en place des scans biométriques, des contr?les numériques d’identité ou encore l’authentification à plusieurs facteurs.
- Vérifiez la localisation des joueurs par le biais de contr?les de géolocalisation pour bloquer les accès non autorisés et respecter les lois régionales. En France par exemple, les casinos qui ne sont pas reconnus par l’ANJ sont interdits.
- Associez-vous à des prestataires de paiement dignes de confiance pour assurer à vos joueurs, la possibilité de pouvoir effectuer des paiements (dép?ts et retraits) totalement sécurisés.
- Effectuez régulièrement des audits avec l’aide d’experts et organismes indépendants, spécialisés sur les enjeux sécuritaires des casinos en ligne.
- éduquer les joueurs en créant et en fournissant des ressources éducatives claires sur les risques d’escroquerie pour les joueurs.
Conclusion
Comme d’autres secteurs, celui des jeux d’argent en ligne est directement confronté à un certain niveau de fraude et d’escroquerie. Et la situation, selon les analyses de divers cabinets de conseil, ne devrait pas s’arranger.
Malgré tout, les opérateurs de jeux d’argent disposent de certains leviers pour réduire au maximum les risques. Utiliser des technologies éprouvées, comme l’analyse comportementale avancée, la sécurité biométrique ou la surveillance accrue, en sont les meilleurs exemples.
à ce titre, l’intelligence artificielle et l’apprentissage automatique permettent d’analyser un très grand nombre de données, en un rien de temps, permettant ainsi de détecter plus vite certaines fraudes aux paiements ou aux deepfakes.
Dans tous les cas, faites bien attention à vous.
